銀行現(xiàn)金庫(kù)論文開(kāi)題報(bào)告
1.1論文選題的背景和意義
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中央銀行對(duì)各商業(yè)現(xiàn)金管理監(jiān)督力度的加大，金融機(jī)構(gòu)對(duì)現(xiàn)金管理重要性和必要性的認(rèn)識(shí)不斷提高。現(xiàn)金是銀行賴以生存的產(chǎn)物，也是銀行經(jīng)營(yíng)運(yùn)營(yíng)的主要工具，以利潤(rùn)為目標(biāo)的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制，必須加強(qiáng)對(duì)盈利性資產(chǎn)流動(dòng)現(xiàn)金與非盈利性資產(chǎn)庫(kù)存現(xiàn)金的管理。
商業(yè)銀行在近幾年的發(fā)展和轉(zhuǎn)型過(guò)程中，各項(xiàng)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，特別是運(yùn)營(yíng)管理改革過(guò)程中，各種傳統(tǒng)的銀行結(jié)算功能發(fā)生了不同層次變化，在運(yùn)營(yíng)管理標(biāo)準(zhǔn)化、信息化、集約化都有了較快的發(fā)展。但是我們也明顯的感覺(jué)到，在發(fā)展過(guò)程中，現(xiàn)金業(yè)務(wù)的管理由于是傳統(tǒng)的手工模式，發(fā)展速度較慢，雖然各家商業(yè)銀行都引起了許多先進(jìn)的設(shè)備，例如點(diǎn)鈔機(jī)、清分機(jī)、大型清分機(jī)等現(xiàn)代化的現(xiàn)金處理設(shè)備，但由于擺脫不了人為因素的干預(yù)，在流程管理上，仍然存在問(wèn)題。特別值得一提是庫(kù)存現(xiàn)金的管理，目前沒(méi)有好的科學(xué)的管理方法，導(dǎo)致銀行現(xiàn)金庫(kù)存的沉淀數(shù)量龐大，每天有大量的現(xiàn)金閑置在銀行的庫(kù)房、自助設(shè)備、收款機(jī)等地方，一是銀行產(chǎn)生了大量的無(wú)息資產(chǎn)的占用，二是提高了銀行在現(xiàn)金管理方面的投入，三是加大的現(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)。利用運(yùn)營(yíng)管理學(xué)的相關(guān)理論，研究現(xiàn)金庫(kù)存管理，在現(xiàn)金流程管理上提高現(xiàn)金使用效率、降低無(wú)息資產(chǎn)占用，保障對(duì)外服務(wù)都有著很理想的應(yīng)用前景。
本論文以中國(guó)工商銀行北京分行的相關(guān)數(shù)據(jù)為背景，對(duì)商業(yè)銀行現(xiàn)金庫(kù)存管理的現(xiàn)狀和存在的問(wèn)題進(jìn)行分析，力圖尋求更好的現(xiàn)金管理和控制的方法，從而壓縮現(xiàn)金庫(kù)存水平，提高現(xiàn)金周轉(zhuǎn)效率和使用效率。同時(shí)，本論文的研究成果對(duì)于建立現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息，營(yíng)運(yùn)信息，管理信息的全面，科學(xué)的匯總統(tǒng)計(jì)分析，建立上下一體，總分聯(lián)控，分級(jí)使用的集業(yè)務(wù)管理，庫(kù)存預(yù)測(cè)，質(zhì)量監(jiān)控和營(yíng)運(yùn)信息的分析和實(shí)時(shí)管理提供數(shù)據(jù)理論支持。本論文的'研究對(duì)于國(guó)內(nèi)其他行的現(xiàn)金庫(kù)存管理具有很好的應(yīng)用推廣前景。本論文旨在通過(guò)對(duì)北京工商行現(xiàn)金庫(kù)存管理的現(xiàn)狀和問(wèn)題分析的基礎(chǔ)上，尋求更為科學(xué)、合理的現(xiàn)金庫(kù)存控制方法和控制模式，提高現(xiàn)金庫(kù)存的使用效率，降低損失和風(fēng)險(xiǎn)，為現(xiàn)金庫(kù)存管理的考核提供有效數(shù)據(jù)，為各級(jí)現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)管理人員以及各級(jí)管理層實(shí)施管理決策提供有效的系統(tǒng)管理手段和輔助支持，推進(jìn)現(xiàn)金管理模式的轉(zhuǎn)型，將過(guò)去的靜態(tài)預(yù)測(cè)，被動(dòng)督導(dǎo)為主的調(diào)撥型現(xiàn)金管理，向以主動(dòng)引導(dǎo)，動(dòng)態(tài)分析為主的服務(wù)型，價(jià)值型現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)管理轉(zhuǎn)變，提升全行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理效能。
1.2本論文的主要內(nèi)容
本文主要圍繞商業(yè)銀行的現(xiàn)金庫(kù)存管理最佳存量模型，研究商業(yè)銀行最佳現(xiàn)金庫(kù)存模式及安全持有量，以商業(yè)銀行現(xiàn)金庫(kù)存管理為主線，通過(guò)對(duì)中國(guó)工商銀行北京市分行現(xiàn)金庫(kù)存管理的現(xiàn)狀和問(wèn)題分析，尋求更為科學(xué)合理的現(xiàn)金庫(kù)存控制方法和控制模型。主要分為以下幾個(gè)部分：第一章緒論。提出了本文的研究背景和意義，反映了國(guó)內(nèi)外關(guān)于商業(yè)銀行現(xiàn)金庫(kù)存研究應(yīng)用現(xiàn)狀。
第二章相關(guān)的基礎(chǔ)理論。論述了商業(yè)銀行庫(kù)存現(xiàn)金管理的作用以及商業(yè)銀行的相關(guān)庫(kù)存管理的控制方法。
第三章中國(guó)工商銀行北京分行現(xiàn)金管理現(xiàn)狀及問(wèn)題分析。主要闡述了中國(guó)工商銀行北京分行的概況，現(xiàn)金管理體系建設(shè)，以及現(xiàn)金管理的操作方法，并對(duì)該行的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析研究，提出所存在的問(wèn)題，為后續(xù)的研究提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。
第四章工商銀行北京分行現(xiàn)金庫(kù)存管理和控制方案設(shè)計(jì)。主要說(shuō)明了工商銀行北京分行現(xiàn)金庫(kù)存管理的特征分析，現(xiàn)金庫(kù)存控制模型的構(gòu)建以及現(xiàn)金物流體系的建設(shè)，通過(guò)數(shù)據(jù)的模型分析，得出安全的庫(kù)存設(shè)置依據(jù)。
第五章總結(jié)與展望。通過(guò)對(duì)中國(guó)工商銀行北京分行的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析測(cè)算，對(duì)運(yùn)用方法和科學(xué)性合理性進(jìn)行驗(yàn)證，提出具有普遍意義的管理模式和模型。
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