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證券公司信息化發(fā)展與對(duì)策
。壅 證券公司信息化的發(fā)展奠定了中國證券市場電子化發(fā)展方向,同時(shí)有力地促進(jìn)并保障了我國證券交易的高速發(fā)展,本文主要圍繞著證券公司信息化發(fā)展進(jìn)行討論,本文分析了證券公司信息化發(fā)展的狀況并提出了自己的一些想法。
。坳P(guān)鍵詞] 證券公司;信息化;發(fā)展
當(dāng)今全球化趨勢(shì)日益明顯,同時(shí)信息技術(shù)也在快速的發(fā)展,信息化已成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一大特征及趨勢(shì)。證券行業(yè)是高度信息化行業(yè),證券公司作為證券行業(yè)的主要參與者,其信息化發(fā)展亦是如此。中國證券行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)力是證券信息技術(shù)的進(jìn)步及其廣泛應(yīng)用。本文對(duì)證券公司信息化發(fā)展進(jìn)行了初步的探討。
一、我國證券公司信息化發(fā)展與重點(diǎn)。
90 年代初,以滬、深兩個(gè)交易所成立作為標(biāo)志,中國證券業(yè)開始了實(shí)質(zhì)性的起步。目前中國證券市場的交易技術(shù)手段在國際上處于先進(jìn)水平,成功建立了全國性的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng),1990 年深交所證券市場完成了柜臺(tái)交易向場內(nèi)集中交易的轉(zhuǎn)變,中國證券市場在短短十年時(shí)間經(jīng)歷了柜臺(tái)交易所集中交易和無形化網(wǎng)上交易階段。到2003 年我國證券市場市價(jià)總值42457 億元,但是與國外相比較信息化發(fā)展相對(duì)滯后,管理與決策系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)、信息咨詢服務(wù)系統(tǒng)還有待進(jìn)一步研究。
證券公司的信息化建設(shè)主要是圍繞著公司所從事的業(yè)務(wù)進(jìn)行的,目前國內(nèi)證券行業(yè)信息化建設(shè)的重點(diǎn)主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面,首先是總部管理,在中國,證券業(yè)內(nèi)許多券商的總部是發(fā)展相對(duì)較弱,這種局面的形成主要的原因還在于技術(shù)的局限?偛抗芾砭褪强偛繉(duì)各營業(yè)部進(jìn)行有效經(jīng)營監(jiān)督,有效地避免風(fēng)險(xiǎn)。第二個(gè)重點(diǎn)是虛擬化,經(jīng)營的虛擬化是指證券交易系列流程可通過信息終端遠(yuǎn)程進(jìn)行。虛擬化的遠(yuǎn)程證券經(jīng)營體系帶來的更直接的一面是營運(yùn)成本的大幅下降和現(xiàn)有的證券交易模式的改變。另外還有靈活多變的資產(chǎn)管理系統(tǒng)也是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定量分析和控制的有效工具,日漸成為大資金投資管理的有效手段和發(fā)展趨勢(shì)。風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)也是未來證券公司生存的根本。
二、我國證券公司信息化發(fā)展中的問題。
就證券公司信息化發(fā)展存在的問題來說,首先是信息化系統(tǒng)管理水平無法保障安全性、重復(fù)建設(shè),資源和資金的嚴(yán)重浪費(fèi)和系統(tǒng)效率低,業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力差,信息比較分散,很難提高服務(wù)水平。傳統(tǒng)交易系統(tǒng)的過度競爭和新業(yè)務(wù)系統(tǒng)的極度缺乏,中國的證券信息化發(fā)展中某些證券IT產(chǎn)品的功能和實(shí)用性存在缺陷,以目前數(shù)據(jù)倉庫產(chǎn)品為例,目前的數(shù)據(jù)倉庫仍然帶有強(qiáng)烈的技術(shù)色彩,集中于現(xiàn)有狀況的診斷,作為技術(shù)部門進(jìn)行應(yīng)用分析,無法與經(jīng)營機(jī)構(gòu)需求相適應(yīng),而在僅有技術(shù)特征情況下只能成為電子化的報(bào)表系統(tǒng),所以該類信息產(chǎn)品的功能和性能需進(jìn)一步加強(qiáng)。
其次是信息化發(fā)展對(duì)證券公司的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)沒有足夠的保護(hù),證券公司作為證券市場交易的中介主體在面對(duì)客戶時(shí)變得電子化,反而忽視自身業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)的保留,陷入價(jià)格戰(zhàn)。圍繞客戶端的創(chuàng)新使得證券公司與合作有關(guān)的關(guān)聯(lián)方對(duì)客戶的影響力增大,證券公司沒有對(duì)單個(gè)券商的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)予以保護(hù),客觀上對(duì)任何有優(yōu)勢(shì)的創(chuàng)新起到了推動(dòng)作用。這種狀況下,對(duì)證券公司而言,技術(shù)創(chuàng)新的時(shí)間優(yōu)勢(shì)短暫,業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)喪失;對(duì)客戶而言參與意愿減弱。最終結(jié)果只能是證券公司削價(jià),客戶自然流動(dòng)。同時(shí)證券信息化的發(fā)展對(duì)于客戶服務(wù)所存在的業(yè)務(wù)上的需求被技術(shù)開發(fā)商遺忘。這就要求證券公司在進(jìn)行信息化發(fā)展過程中必須加強(qiáng)管理與技術(shù)的結(jié)合,增強(qiáng)總部的集中控制力,向規(guī);、集約化方向發(fā)展。
三、證券公司信息化發(fā)展策略探討。
在競爭環(huán)境日益激烈的證券業(yè)中尋找一條可持續(xù)發(fā)展道路己經(jīng)成為證券業(yè)關(guān)注的焦點(diǎn)。就證券公司的發(fā)展中策略來說,首先要建立集中交易平臺(tái),以客戶為中心的新一代信息系統(tǒng),整合公司的資源,提高公司的核心競爭力。在激烈的全球競爭下,證券公司信息化整合不可避免,證券公司集中交易即實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的集成和應(yīng)用系統(tǒng)的整合。證券公司集中交易系統(tǒng)其組成主要是由數(shù)據(jù)庫服務(wù)器、應(yīng)用服務(wù)器、通訊平臺(tái)和集中經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶端等四部分組成,有利于降低證券公司交易代理成本和總部加強(qiáng)監(jiān)管,防范風(fēng)險(xiǎn),更有利于創(chuàng)建信息化的基礎(chǔ)平臺(tái),另外證券公司應(yīng)在業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)集中的基礎(chǔ)上,建設(shè)數(shù)據(jù)倉庫,提高企業(yè)的管理水平,也提高企業(yè)核心競爭力的重要手段。
其次是進(jìn)一步發(fā)展網(wǎng)上證券,著眼于充分發(fā)揮網(wǎng)上交易的低成本優(yōu)勢(shì),我國互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展迅速,要進(jìn)一步完善網(wǎng)上證券,側(cè)重于服務(wù)的深度,著眼挖掘現(xiàn)有服務(wù)手段、業(yè)務(wù)內(nèi)容及信息系統(tǒng)的潛力,強(qiáng)調(diào)個(gè)性化服務(wù),通過對(duì)客戶個(gè)體數(shù)據(jù)分析,有針對(duì)性地提供有效信息指導(dǎo)業(yè)務(wù),基于因特網(wǎng)的自動(dòng)服務(wù)與人工服務(wù)相結(jié)合為客戶提供更加友好及時(shí)的交易服務(wù),進(jìn)一步完善數(shù)據(jù)挖掘和商業(yè)智能等技術(shù),網(wǎng)上證券要建立以客戶為中心的戰(zhàn)略目標(biāo),形成網(wǎng)上服務(wù)為中心的綜合業(yè)務(wù)平臺(tái),對(duì)證券客戶提供電話、互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)設(shè)備等渠道享用證券交易,信息查詢等服務(wù)。
最后是進(jìn)一步加強(qiáng)銀證合作,全球經(jīng)濟(jì)一體化的進(jìn)程不斷加快,銀行和證券業(yè)迫切需要實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)營,從而促使銀證合作得以迅速發(fā)展。證券公司交易系統(tǒng)與銀行儲(chǔ)蓄系統(tǒng)相聯(lián)接,客戶通過證券公司或銀行的證券交易系統(tǒng)進(jìn)行委托買賣,并通過在銀行完成資金清算。目前的銀證合作模式分為總平臺(tái)模式和分平臺(tái)模式兩大類?梢灶A(yù)見,隨著中國市場經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,銀行與證券業(yè)務(wù)融合的趨勢(shì)已不可避免,證券與銀行的代理業(yè)務(wù)還有更大的合作空間,雙方以各自優(yōu)勢(shì)為基礎(chǔ)聯(lián)合拓展新業(yè)務(wù),形成銀證業(yè)務(wù)的資源共享,優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的新局面。還要注意構(gòu)建適合未來發(fā)展的證券公司廣域網(wǎng),滿足高可靠、高智能、高性能、高安全性和管理性的要求,為集中交易、網(wǎng)上交易、銀證合作的順利實(shí)施打下堅(jiān)實(shí)的網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)。
四、結(jié)語。
當(dāng)今的世界已從工業(yè)經(jīng)濟(jì)時(shí)代迅速步入到知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代,各行各業(yè)都把信息作為一種重要資源。證券業(yè)是信息技術(shù)應(yīng)用面最廣、最復(fù)雜、應(yīng)用種類最多的行業(yè)之一。在證券市場運(yùn)行中,證券公司起到了至關(guān)重要的作用。證券公司信息化水平的高低直接影響到其業(yè)務(wù)發(fā)展。證券公司信息化發(fā)展是一個(gè)逐步完善的過程,本文對(duì)證券公司的信息化發(fā)展的重點(diǎn)進(jìn)行了探討,探討了證券公司信息化發(fā)展中存在的問題,并闡述了證券公司信息化發(fā)展的策略。
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