論基礎(chǔ)貿(mào)易合同對(duì)信用證獨(dú)立性的干預(yù)論文
信用證盡管被認(rèn)為是具有很強(qiáng)的獨(dú)立性，但是基礎(chǔ)貿(mào)易合同的履行仍然對(duì)信用證產(chǎn)生重要的影響，基礎(chǔ)合同的履行得當(dāng)與否會(huì)直接干預(yù)信用證的正常履行。開(kāi)證申請(qǐng)人和開(kāi)證行之間的商業(yè)利益關(guān)系決定了開(kāi)證行能否正常對(duì)外付款。
關(guān)鍵詞 信用證；獨(dú)立性；
信用證系開(kāi)證行應(yīng)申請(qǐng)人的請(qǐng)求對(duì)外開(kāi)立的承諾在所提交的單據(jù)和信用證規(guī)定的內(nèi)容和要求一致的情況下，承擔(dān)付款義務(wù)的有條件的付款承諾。信用證關(guān)系被認(rèn)為是一項(xiàng)獨(dú)立的法律關(guān)系組合，但是最核心的法律關(guān)系是開(kāi)證行和受益人之間的有條件的付款承諾關(guān)系。信用證這項(xiàng)貿(mào)易結(jié)算工具創(chuàng)立至今，極大地推動(dòng)了貿(mào)易的發(fā)展，被視為是將金融信用取代商業(yè)信用的積極創(chuàng)造。信用證適用的統(tǒng)一慣例也為廣大貿(mào)易者、銀行、航運(yùn)者所接受，成為世界上適用范圍最廣的國(guó)際法。
信用證之所以能夠有如此的生命力，在于其有著極強(qiáng)的獨(dú)立性，信用證開(kāi)立后則獨(dú)立于貿(mào)易基礎(chǔ)合同，開(kāi)證行憑借自己判斷對(duì)外做出是否付款的意思表示，受益人也可直接主張于信用證開(kāi)證行以獲得相應(yīng)的付款�？梢哉f(shuō)信用證的獨(dú)立性特點(diǎn)是信用證能夠被廣泛接受的最根本原因。但信用證的獨(dú)立性是否就已經(jīng)真正發(fā)展到超脫基礎(chǔ)貿(mào)易合同而成為與基礎(chǔ)貿(mào)易合同毫無(wú)瓜葛的法律關(guān)系，從而與基礎(chǔ)合同之間形成井水不犯河水的并行的體系呢？筆者認(rèn)為，無(wú)論如何信用證在其運(yùn)行中總會(huì)受到基礎(chǔ)合同的強(qiáng)大影響，從而極大地改變名義上的獨(dú)立性。
一、 基礎(chǔ)貿(mào)易合同中約定信用證開(kāi)立條款時(shí)的干預(yù)
信用證充其量?jī)H僅是一個(gè)結(jié)算工具，是貿(mào)易雙方就資金如何支付所做的安排。按照一般貿(mào)易規(guī)則，買(mǎi)賣(mài)合同履行過(guò)程中，合同的買(mǎi)方負(fù)有向賣(mài)方支付款項(xiàng)的義務(wù)，買(mǎi)方支付款項(xiàng)的方式有很多種但是不外乎采取包括現(xiàn)金、匯款、托收或者信用證的方式。從安全性角度而言，信用證被視為最安全的結(jié)算工具，信用證拉近了買(mǎi)賣(mài)雙方之間的距離，減輕了因雙方之間的不信任而產(chǎn)生的副作用。
買(mǎi)賣(mài)雙方一旦同意采用以信用證為結(jié)算的工具，則就涉及到信用證的開(kāi)立時(shí)間、信用證開(kāi)立銀行的接受與否、信用證開(kāi)立的費(fèi)用承擔(dān)、信用證中具體的單據(jù)的種類(lèi)份數(shù)出具人等條款。這些條款都會(huì)被納入基礎(chǔ)貿(mào)易合同的范圍，買(mǎi)賣(mài)雙方就這些開(kāi)證條款進(jìn)行充分的磋商并達(dá)成一致，最終成為基礎(chǔ)貿(mào)易合同的一部分。
可以這樣說(shuō)，基礎(chǔ)貿(mào)易合同中就信用證開(kāi)立條款所作出的約定是后續(xù)買(mǎi)方申請(qǐng)開(kāi)立信用證的基礎(chǔ)，沒(méi)有雙方在基礎(chǔ)貿(mào)易合同中的磋談，就談不上信用證的適用。更為關(guān)鍵的是，這些信用證開(kāi)立條款的約定一般都會(huì)被直接納入開(kāi)證申請(qǐng)人要求開(kāi)證行開(kāi)立的信用證條款當(dāng)中，甚至可以這樣認(rèn)為，基礎(chǔ)貿(mào)易合同時(shí)信用證的源泉。
二、 申請(qǐng)開(kāi)立信用證時(shí)基礎(chǔ)合同對(duì)信用證的干預(yù)
一般我們認(rèn)為開(kāi)證申請(qǐng)人和開(kāi)證行在開(kāi)證時(shí)產(chǎn)生的申請(qǐng)開(kāi)立信用證法律關(guān)系，此法律關(guān)系也和信用證法律關(guān)系相獨(dú)立。我們承認(rèn)申請(qǐng)開(kāi)立信用證法律關(guān)系和信用證法律關(guān)系之間是獨(dú)立的法律關(guān)系，但是不能否認(rèn)在申請(qǐng)開(kāi)立信用證時(shí)，基礎(chǔ)合同對(duì)信用證產(chǎn)生的重大影響。
買(mǎi)賣(mài)合同的買(mǎi)方基于自己的方便等原因的選擇，會(huì)選擇一家銀行做為信用證的開(kāi)證銀行對(duì)外開(kāi)立信用證。從這個(gè)意義上來(lái)講，開(kāi)證行對(duì)外開(kāi)立信用證是應(yīng)開(kāi)證申請(qǐng)人的.委托進(jìn)行的，雖然開(kāi)證行對(duì)外獨(dú)立開(kāi)立信用證的法律后果并不直接歸于開(kāi)證申請(qǐng)人，但是開(kāi)證行對(duì)外開(kāi)立信用證一般不得超脫于買(mǎi)方的指令。
申請(qǐng)開(kāi)立信用證時(shí)，買(mǎi)方一般會(huì)向信用證開(kāi)證行提交開(kāi)證申請(qǐng)，或者簽訂申請(qǐng)開(kāi)立信用證的合約，在此合約當(dāng)中，買(mǎi)方也即是申請(qǐng)人會(huì)詳細(xì)地就信用證條款的幾乎全部?jī)?nèi)容做出詳細(xì)的要求，這類(lèi)要求和前面我們所講的基礎(chǔ)合同里的約定是一脈相承的，實(shí)際上也就是將基礎(chǔ)合同里所約定的開(kāi)證條款的內(nèi)容以清晰的意思表示，指令或要求開(kāi)證行如是辦理。在申請(qǐng)人提交的開(kāi)證申請(qǐng)并未違背UCP的強(qiáng)行規(guī)定的情況下，一般開(kāi)證行均會(huì)按照申請(qǐng)人的要求對(duì)外開(kāi)立信用證。
也就是說(shuō)開(kāi)證行對(duì)外開(kāi)立的信用證實(shí)際上就是將貿(mào)易基礎(chǔ)合同中某些條款對(duì)外進(jìn)行了細(xì)化，使之符合UCP的要求，以及符合國(guó)際銀行間標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)的要求。
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