物權(quán)法的經(jīng)濟(jì)學(xué)透視

摘　要：制定、公道、化的物權(quán)法，是當(dāng)前我國(guó)市場(chǎng)立法的重點(diǎn)課題。本文選取經(jīng)濟(jì)學(xué)的獨(dú)特視角，以現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)觀照物權(quán)法的經(jīng)濟(jì)意義，對(duì)其內(nèi)在邏輯、趨勢(shì)等做了具體的，提出了物權(quán)立法中應(yīng)留意的幾個(gè)重大。

　　關(guān)鍵詞：物權(quán)法　立法　經(jīng)濟(jì)分析

　　在邁向二十一世紀(jì)的今天，我國(guó)改革開(kāi)放的進(jìn)程也到了攻堅(jiān)階段，產(chǎn)權(quán)題目成為關(guān)乎改革成敗的“堅(jiān)硬內(nèi)核”。制定科學(xué)的、公道的、現(xiàn)代化的物權(quán)法，不僅有助于完善資源有效配置的制度體系，為市場(chǎng)取向的經(jīng)濟(jì)體制改革建立公道的預(yù)期規(guī)范和激勵(lì)機(jī)制，而且對(duì)探索有特色社會(huì)主義的產(chǎn)權(quán)制度，推動(dòng)中國(guó)的體制改革與法制事業(yè)的發(fā)展有重要的作用。

　　一

　　物權(quán)法的制定和完善意味著設(shè)置、維護(hù)所有權(quán)本錢(qián)的降低以及從事侵害產(chǎn)權(quán)活動(dòng)的本錢(qián)的增加。明晰的所有權(quán)界定會(huì)促使所有人努力營(yíng)作以獲取最大收益。實(shí)踐證實(shí)，只有當(dāng)社會(huì)持續(xù)而穩(wěn)定地承認(rèn)和保護(hù)所有權(quán)時(shí)，人們才會(huì)普遍地從事財(cái)富積累，謀劃長(zhǎng)期的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)�！爱a(chǎn)權(quán)是一種社會(huì)工具，其重要性就在于事實(shí)上它能幫助一個(gè)人形成他與其他人進(jìn)行交易時(shí)的可以公道把握的預(yù)期。”（注一）在我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的實(shí)踐中，由于我國(guó)民事立法中沒(méi)有物權(quán)的概念，缺乏對(duì)物權(quán)的設(shè)立、消滅、轉(zhuǎn)讓、等方面的一般規(guī)定，使當(dāng)事人在從事轉(zhuǎn)移所有權(quán)權(quán)能、以財(cái)產(chǎn)設(shè)定抵押和擔(dān)保等交易活動(dòng)中經(jīng)常無(wú)章可循，司法機(jī)關(guān)處理很多物權(quán)糾紛也缺乏足夠的依據(jù)，從而不利于市場(chǎng)交易秩序的形成。我們以為，完善我國(guó)現(xiàn)行經(jīng)濟(jì)立法的關(guān)鍵步驟是盡快頒行《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》，對(duì)物權(quán)的概念、原則、各種物權(quán)形式和成立要件、物權(quán)內(nèi)容、物權(quán)轉(zhuǎn)讓、物權(quán)消滅以及物權(quán)的保護(hù)等作出規(guī)定。假如再制定國(guó)有資產(chǎn)法、集體財(cái)產(chǎn)法、業(yè)主財(cái)產(chǎn)法，加上已有的土地治理法、森林法、水法等，就會(huì)使我國(guó)財(cái)產(chǎn)權(quán)方面的立法更加系統(tǒng)化，為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)。

　　按照產(chǎn)權(quán)效率原則，對(duì)物權(quán)法的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析的必要性和可能性有如下幾個(gè)方面：

　�。ㄒ唬┈F(xiàn)代社會(huì)為使稀缺資源得到公道配置，避免彼此間出現(xiàn)對(duì)抗，將物權(quán)種類、內(nèi)容、設(shè)立方式由國(guó)家制定法律予以確定，而不答應(yīng)當(dāng)事人自由創(chuàng)設(shè)，是為物權(quán)法定主義。（注二）法律對(duì)靜態(tài)的所有制的確認(rèn)和保護(hù)，即承認(rèn)特定人對(duì)特定物有不容他人干涉的全面支配權(quán)，即財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。而為使社會(huì)生產(chǎn)和生活在客觀上要求盡量實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益，法律對(duì)動(dòng)態(tài)所有制的確認(rèn)和保護(hù)，即承認(rèn)沒(méi)有某物的人可依法或依約對(duì)他人之物所享有的獨(dú)占性利用權(quán)（即他物權(quán)）。

　　（二）物權(quán)法是實(shí)現(xiàn)預(yù)期功能的基本法律�！八�有權(quán)是社會(huì)中每一個(gè)人得到社會(huì)承認(rèn)和批準(zhǔn)的預(yù)期集。這些預(yù)期集是關(guān)于法律的或事實(shí)上的法律關(guān)系，而這些法律關(guān)系正決定了相對(duì)于他人的選擇集的個(gè)人選擇集�！保ㄗ⑷�）法律只有保護(hù)財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，建立明晰的產(chǎn)權(quán)制度，使個(gè)體的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任相同一，才能幫助人們形成對(duì)財(cái)產(chǎn)的安全感，并對(duì)財(cái)產(chǎn)的價(jià)值和收益及行使財(cái)產(chǎn)權(quán)所獲得的利益形成公道的期待，從而鼓勵(lì)人們積極創(chuàng)造財(cái)產(chǎn)和享有財(cái)產(chǎn)。

　　所有權(quán)既是交易的條件，也是交易的結(jié)果。法律保護(hù)所有權(quán)和其他物權(quán)的一系列，如物權(quán)法定、客體特定、物權(quán)變動(dòng)的公示原則、對(duì)擔(dān)保物權(quán)的保護(hù)等，不僅在于保障財(cái)產(chǎn)權(quán)，而且在于維護(hù)交易的安全。具體說(shuō)，民法在物權(quán)法中規(guī)定有先占原則，就是對(duì)土地等財(cái)富的回屬流通提供了某種簡(jiǎn)單化的確權(quán)和分配方式，它實(shí)際上起到了減少糾紛，反對(duì)強(qiáng)取暴掠的作用，便于人們對(duì)其擁有的資源及收益做出公道預(yù)計(jì)。

　　（三）對(duì)物權(quán)法的交易本錢(qián)和收益分析，是理解不同性質(zhì)的產(chǎn)權(quán)形式（國(guó)有、集體所有、私有）的關(guān)鍵。凡是資源本身及其使用形式經(jīng)過(guò)產(chǎn)權(quán)的分辨、分割、界定、實(shí)施及保護(hù)過(guò)程，仍足以產(chǎn)生凈收益，便有排他性產(chǎn)權(quán)形式存在的條件，亦即私人產(chǎn)權(quán)制度和其他明晰性產(chǎn)權(quán)制度產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)根源。我國(guó)憲法和民法規(guī)定的公民依法擁有私人財(cái)產(chǎn)并受到保護(hù)的條款，就是對(duì)私人物品權(quán)利排他性的肯認(rèn)，這意味著誰(shuí)擁有私有產(chǎn)權(quán)，誰(shuí)就可以有效地制止他人不付用度而使用同一種資源。與此同時(shí)，私有產(chǎn)權(quán)的排他性也決定了它的可轉(zhuǎn)讓性，即權(quán)利邊界明確的產(chǎn)權(quán)可根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格自由交換，使交易本錢(qián)最低。而由于產(chǎn)權(quán)交易的實(shí)質(zhì)是人們利用資源的權(quán)利的交換，資源便通過(guò)自由的“約定”流向在競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上出價(jià)最高者，即最高使用效率者。

　　壟斷行業(yè)的部分（如電力、電信、國(guó)防等），其固定本錢(qián)很高，邊際本錢(qián)很低，在使用權(quán)上不足以排他或排他用度極高，在使用量上是難以確定或無(wú)窮量的，對(duì)于此類資源可以考慮國(guó)有產(chǎn)權(quán)配置，實(shí)行國(guó)有壟斷經(jīng)營(yíng)；也可以由政府指定專門(mén)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，通過(guò)特許權(quán)、頒發(fā)許可證和執(zhí)照的方式賦予其壟斷或?qū)Ｓ械臋?quán)力，同時(shí)對(duì)企業(yè)進(jìn)行管制以約束其從壟斷地位出發(fā)對(duì)其他企業(yè)和消費(fèi)者利益的損害。在對(duì)資源的完全排他性使用和自然壟斷事業(yè)這兩極之間，還存在著眾多的資源要素的配置形式（如股份制、股份合作制、租賃制、承包制、合伙制等，統(tǒng)稱“混合所有制”）。換言之，在純粹性共有產(chǎn)權(quán)和私人產(chǎn)權(quán)的競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程中，分布著各種次級(jí)共有產(chǎn)權(quán)及眾多的混合產(chǎn)權(quán)形式。其最典型的產(chǎn)權(quán)形式是對(duì)在消費(fèi)和使用上外部排他、內(nèi)部則不排他的物品，應(yīng)盡可能實(shí)行公用事業(yè)的企業(yè)化經(jīng)營(yíng)和俱樂(lè)部收費(fèi)制，即集體所有制。

　�。ㄋ模┪餀�(quán)價(jià)值化的趨勢(shì)是物權(quán)法本錢(qián)效益的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)。物權(quán)本來(lái)的目的是實(shí)現(xiàn)對(duì)動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)的現(xiàn)實(shí)支配，由所有權(quán)人自己行使占有、使用、收益、處分諸權(quán)能。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，為充分發(fā)揮財(cái)產(chǎn)的價(jià)值，所有人不必親身為占有、使用、收益，而將所有權(quán)內(nèi)容予以分化，將物之使用價(jià)值交由他人支配，而自己獲取物之價(jià)值，這是通過(guò)用益物權(quán)制度來(lái)實(shí)現(xiàn)的；為滿足市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)資金的需求，將物之交換價(jià)值交由他人支配，即不移轉(zhuǎn)占有而在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定擔(dān)保物權(quán)，借以獲取融資。于是，物權(quán)由本來(lái)注重對(duì)標(biāo)的物的現(xiàn)實(shí)支配的實(shí)體權(quán)，演變?yōu)樽⒅赜谑杖〈鷥r(jià)或者獲取融資的價(jià)值權(quán)。物權(quán)的價(jià)值化使得主體對(duì)物的支配由現(xiàn)實(shí)的支配轉(zhuǎn)化為觀念上的支配，從而極大地拓展了資源的利用方式，進(jìn)步了資源利用效率。它通常是通過(guò)創(chuàng)設(shè)抽象物來(lái)實(shí)現(xiàn)的，抽象物是人的意識(shí)的創(chuàng)造物，可以根據(jù)用途任意選擇其類型，其功能也可相互結(jié)合，（注四）而有體物則受其自然屬性的限制，不能按照經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要進(jìn)行分割和組合，從而限制了對(duì)物的利用，例如，在現(xiàn)代公司制度中，股東對(duì)其出資喪失了現(xiàn)實(shí)的支配，但是通過(guò)股份這一抽象物的創(chuàng)設(shè)，股東仍能對(duì)其出資進(jìn)行觀念上的支配，而且由于股份能進(jìn)行價(jià)值上的量化分割，使得股東雖不能轉(zhuǎn)讓其投進(jìn)公司的實(shí)物，但可自由轉(zhuǎn)讓其股份從而降低交易本錢(qián)。

　　另外值得一提的是，物權(quán)價(jià)值化還有助于降低物權(quán)的界定本錢(qián)。傳統(tǒng)物權(quán)法中對(duì)物權(quán)的界定是通過(guò)物的屬性來(lái)進(jìn)行，如一張桌子、一塊土地，其物邊界是清楚的，而對(duì)其所有權(quán)的界定也是清楚的。但是當(dāng)對(duì)物進(jìn)行集合利用時(shí)，仍沿用這種界定方式進(jìn)行，則或者會(huì)防礙物的利用，或者導(dǎo)致物權(quán)界定的本錢(qián)很高，從而不能獲得對(duì)物進(jìn)行集合利用的增值效應(yīng)，如財(cái)產(chǎn)作為集合物，通過(guò)股份進(jìn)行價(jià)值化的分割可在股東與其出資之間建立對(duì)應(yīng)關(guān)系，使得股東之間建立排他性的產(chǎn)權(quán)，降低產(chǎn)權(quán)界定本錢(qián)，發(fā)揮產(chǎn)權(quán)的功能�？傊�物權(quán)價(jià)值化，使得對(duì)物的觀念支配代替了對(duì)物的現(xiàn)實(shí)支配，對(duì)物的價(jià)值的轉(zhuǎn)讓代替了對(duì)物的現(xiàn)實(shí)轉(zhuǎn)讓，從而降低交易本錢(qián)，促進(jìn)了對(duì)物的充分利用。

　　（五）物權(quán)與債權(quán)的相互融合使得權(quán)利進(jìn)行經(jīng)濟(jì)比較成為可能。在傳統(tǒng)民法中，物權(quán)與債權(quán)有著嚴(yán)格的區(qū)分，但在，隨著經(jīng)濟(jì)生活的多樣化，民法上的權(quán)利關(guān)系也愈加復(fù)雜權(quán)，物權(quán)與債權(quán)逐漸相互滲透，相互融合，由此帶來(lái)物權(quán)法與債權(quán)法界區(qū)的模糊化，首先，它主要體現(xiàn)為債權(quán)的物權(quán)化。即債權(quán)逐漸具有物權(quán)的某些特征，如法定性、排他性等。債權(quán)物權(quán)化的典型是租賃權(quán)的物權(quán)化。其次，在所有權(quán)保存買(mǎi)賣及讓渡擔(dān)保等情形下，受讓人對(duì)標(biāo)的物的權(quán)利即具有物權(quán)特性。最后，無(wú)記名債權(quán)（如無(wú)記名公司債、車票、戲票等）的證券券面并不表明其債權(quán)人，其成立、存續(xù)、先例均以證券之實(shí)際持有為必要，因而是一種證券化的債權(quán)，一些國(guó)家民法以為這是一種特殊動(dòng)產(chǎn)，使之物權(quán)化，如日本民法第86條規(guī)定：“無(wú)記名債權(quán)視為動(dòng)產(chǎn)”。作為錢(qián)債權(quán)證券化的票據(jù)也是一種特殊的物。

　　現(xiàn)代社會(huì)，隨著商品交易規(guī)模的擴(kuò)展和交易手段的多樣化，使得債權(quán)不僅作為是對(duì)交換的權(quán)利，而且其自身也被作為可交換的“物品”。“假如合同所創(chuàng)設(shè)的權(quán)利可以轉(zhuǎn)讓，法律就其作為一種財(cái)產(chǎn)來(lái)對(duì)待”。在這種情況下，債權(quán)本身就是一種物權(quán)客體。債權(quán)物權(quán)化將一種請(qǐng)求權(quán)變成一種支配權(quán)，省卻了權(quán)利轉(zhuǎn)讓中的交易本錢(qián)，實(shí)現(xiàn)了權(quán)利的自由轉(zhuǎn)讓。比如以票據(jù)式轉(zhuǎn)讓債權(quán)顯然要比簽訂債權(quán)讓與合同方式轉(zhuǎn)讓債權(quán)更為便捷有效。其次是物權(quán)債權(quán)化。是指物權(quán)逐漸具有債權(quán)的某些特征，如意定性、相對(duì)性等。如在分期付款買(mǎi)賣、融資租賃、租賃及讓渡擔(dān)保等交易方式中受讓人所享有的物權(quán)是基于合同而產(chǎn)生，其、效力亦由合同約定，而非法律的直接規(guī)定。物權(quán)的債權(quán)化有助于突破僵硬的物權(quán)法定主義，便于新物權(quán)的設(shè)，進(jìn)步資源利用效率。

　　二

　　建立新的、合乎現(xiàn)代化建設(shè)需要的物權(quán)法，用法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的獨(dú)特視角觀照，有以下幾個(gè)需要留意：

　�。ㄒ唬�從節(jié)約交易本錢(qián)是法律的經(jīng)濟(jì)根源和制度效率標(biāo)準(zhǔn)的角度看，產(chǎn)權(quán)法（物權(quán)法）作為商品易和權(quán)利交易的基礎(chǔ)，應(yīng)該重點(diǎn)考慮和優(yōu)先制定。經(jīng)濟(jì)體制改革的實(shí)質(zhì)在于社會(huì)主義公有的改革和完善，而其唯一途徑則是正確處理公有財(cái)產(chǎn)的回屬關(guān)系與使用關(guān)系，這在法律上必要通過(guò)物權(quán)法中的所有權(quán)制度和各種用益物權(quán)制度、擔(dān)保物權(quán)制度才能實(shí)現(xiàn)。同時(shí)，解決當(dāng)前嚴(yán)重的國(guó)有資產(chǎn)“流失”和集體財(cái)產(chǎn)“流失”題目，也需要盡快明晰產(chǎn)權(quán)，實(shí)行法律救濟(jì)。由于我國(guó)物權(quán)法律和國(guó)有資產(chǎn)保***遲遲難以出臺(tái)，使得我國(guó)經(jīng)濟(jì)法律系統(tǒng)結(jié)構(gòu)不盡公道，不能建立有效的激勵(lì)-約束機(jī)制和分配機(jī)制，國(guó)家和社會(huì)的大量經(jīng)濟(jì)收益無(wú)法在現(xiàn)有法律和執(zhí)法體制下回進(jìn)正當(dāng)渠道。據(jù)國(guó)家國(guó)有資產(chǎn)治理局初步統(tǒng)計(jì)，1982年1992年間，全國(guó)國(guó)有資產(chǎn)每年流失1億元，大體有5000億元國(guó)有資產(chǎn)流失。到193年5月，僅由于企業(yè)改制有股不上市所造成的資產(chǎn)流失（法律實(shí)施本錢(qián)）就達(dá)250億元以上，對(duì)7000家中外合資企業(yè)缺乏資產(chǎn)評(píng)估而造成的帳面凈損失達(dá)646億元之巨。（注五）

　�。ǘ�）現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的使得利用他人財(cái)產(chǎn)來(lái)組織生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益的做法成為普遍的行為方式，物權(quán)法也隨之以重視和保護(hù)財(cái)產(chǎn)的所有關(guān)系為中心逐步轉(zhuǎn)向了以重視和保護(hù)財(cái)產(chǎn)的利用為中心，出現(xiàn)物權(quán)的價(jià)值化和國(guó)際化趨勢(shì)。由此我們的結(jié)論是：隨著現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的繼續(xù)進(jìn)步，必然導(dǎo)致所有權(quán)作為法律和思想的中心范疇地位的衰落。（注六）作為資源配置制度的物權(quán)法律將日益細(xì)化，原有的羅馬物權(quán)法邏輯體系將不再周延。

　�。ㄈ�）隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，過(guò)往靜態(tài)的所有權(quán)已日益發(fā)生權(quán)能分離，人們對(duì)資源的法律控制已分解和重組為一組相互獨(dú)立的權(quán)利鏈，物的使用價(jià)值，常以利用權(quán)的形態(tài)，回屬于物之用益權(quán)人，所有權(quán)中使用權(quán)（或稱經(jīng)營(yíng)權(quán)）移轉(zhuǎn)的結(jié)果，是非所有權(quán)人獲得物的使用價(jià)值，而所有人則收取對(duì)價(jià)（租金）。物之交換價(jià)值，則以擔(dān)保權(quán)形態(tài)，回屬于擔(dān)保權(quán)人，所有人則因此取得信用，獲得融資。由此得出的結(jié)論是：收益權(quán)是物權(quán)的基本權(quán)利形態(tài)，促進(jìn)產(chǎn)權(quán)交易和收益是物權(quán)立法的本質(zhì)目的。

　�。ㄋ模�擔(dān)保物權(quán)兼具產(chǎn)權(quán)預(yù)期與價(jià)值利用的雙重功能，是物權(quán)立法的主要規(guī)范內(nèi)容，也是物權(quán)法國(guó)際化的根本原因。僅以抵押權(quán)為例說(shuō)明之：其一，就債務(wù)人一方而言，抵押物權(quán)僅以物的交換價(jià)值為標(biāo)的，因而無(wú)須將物移轉(zhuǎn)于債權(quán)人占有，債務(wù)人仍可使用、收益、處分，亦即實(shí)現(xiàn)物的使用價(jià)值，而同時(shí)又可因該項(xiàng)財(cái)產(chǎn)而獲得信用；其二，就債權(quán)人一方而言，債權(quán)人即取得擔(dān)保物權(quán)。卻又無(wú)須負(fù)保管抵押物的義務(wù)，省往很多勞煩；其三，就社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的實(shí)際效益而言，抵押物的使用價(jià)值和價(jià)值同時(shí)得到發(fā)揮，保證了物的最大化使用。適應(yīng)擔(dān)保物權(quán)世界化的需要，我國(guó)未來(lái)的物權(quán)法將十分注重對(duì)擔(dān)保物權(quán)的規(guī)定，盡量將當(dāng)代發(fā)達(dá)國(guó)家立法和判例確認(rèn)的新的適合我國(guó)國(guó)情的擔(dān)保形式，如最高額抵押、最高額質(zhì)、企業(yè)財(cái)團(tuán)抵押、動(dòng)產(chǎn)抵押、權(quán)利質(zhì)、浮動(dòng)擔(dān)保等都予以規(guī)定。（注七）

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